أنت مقاول وكذلك الناس يدفعون لك للعمل في منامة الخاص بك. إنها حياة فاخرة، ولكن عندما يأتي الوقت الضريبي، فأنت في عالم من الأذى وكذلك سؤالك لماذا تفعل ذلك حتى تفعل ذلك. هذه الضرائب صعبة، ومع ذلك، هناك بعض الأدوات التي يمكنك استخدامها لجعلها أقل استغاثة على كتاب الجيب الخاص بك. مع التخطيط، وكذلك الاجتهاد، يمكنك زيادة حجم المال الذي يبقى في حسابك المصرفي.
نحن لسنا محامين أو محاسبين ضريبي مرخصين، لذلك خذ ما يتوافق مع كومة من الملح، والتشاور مع الأشخاص المناسبين قبل أن تفعل أي شيء كبير، وكذلك عدم إلقاء اللوم علينا إذا كنت تعزينا صعوبة في أي شيء تفعله. أيضا، تنطبق هذه النصيحة على الولايات المتحدة. إذا فهمت بعض التقنيات لبلدك، فإننا نود أن نسمعهم في التعليقات.
دمج
يمكن للمقاولين القيام بكل أعمالهم كشخص. سيحصل العمل الذي تتعاقد عليه SSN الخاص بك، ثم أرسل نوع 1099 إلى مصلحة الضرائب التي تنص على “دفعنا هذا الشخص $ n في هذا العام”. هذا سهل، هناك الأوراق قليلا للغاية، وكذلك صفقات كبيرة من الناس يفعلون ذلك. ومع ذلك، هناك الكثير من الأسباب العظيمة التي تجعلك أفضل بكثير من دمجها كإحدى LLC بالإضافة إلى القيام بكل عملك مع عملك الخاص. الأسباب الأكبر هي المسؤولية وكذلك الديون. في الأساس، إذا كان شخص ما يقاضي LLC، فإن الأسوأ الذي يمكن أن يحدث هو أنك تفقد العمل. أيضا، إذا واجهت الأعمال التزاما مالي وكذلك إفلاسها، فإن المالك لا يفقد أصوله الشخصية. هناك صفقات رائعة من التحذير لهذا؛ إذا كان لديك لقياس قرض بنكي شخصيا، على سبيل المثال. لن تقدم البنوك مجرد مجموعة من المال من المال دون إحدى الطرق للتأكد من سدادها.
هناك مصطلح يسمى “ثقب الحجاب التجاري”، مما يعني أنه في بعض الأحيان يمكن للمحاكم تحديد أن LLC هي مجرد قذيفة بالإضافة إلى رفع دعوى قضائية خاصة أو لديك أصولك الاستيلاء عليها. هذا هو السبب في أنه من المهم إنشاء حساب مصرفي منفصل، بطاقات عمل، موقع ويب، بالإضافة إلى كل آخر من التحديد ممكن لإظهار أن العمل حقا هو عمل تجاري.
خلاصة القول هو أنه إذا كنت تقوم بعمل شخص ما، فأنت تريد إنشاء شركة لحماية نفسك. وضع واحد سهل. تم ذلك بمكتب دولتك، وهو عادة أمين الدولة، وكذلك يشمل على نوع الإنترنت وكذلك ما يصل إلى بضع مئات من الدولارات إلى البيانات (بالإضافة إلى تهمة سنوية للتجديد). يمكن أن يؤديها في ساعة أو أقل. لاحظ أنه في كاليفورنيا LLCs تضطر إلى دفع رسوم سنوية قدرها 800 دولار، لذلك إذا كنت مقاولا مرصوعا، فهذا رسوم شديدة الانحدار. في الآخر يحدد أنه أقل بكثير. بعد ذلك، ستذهب إلى موقع IRS على الويب بالإضافة إلى بيانات Ein. هذا هو على نوع الإنترنت الذي يستغرق حوالي 3 دقائق، وكذلك النتائج في رسالة بريد إلكتروني مع ein الخاص بك، والرقم المستخدمة لتحديد عملك إلى مصلحة الضرائب.
بعد ذلك، انتقل إلى البنك بالإضافة إلى فتح حساب تفتيش الأعمال. سوف تتطلب المعلومات حول LLC. أخيرا، اشتر اسم النطاق الخاص بك، والحصول على بطاقات العمل، وكذلك الحصول على عادة استخدام بريدك الإلكتروني مقابل جميع الأعمال.
نفقات
النفقات هي أداة قوية للغاية في توفير المال على الضرائب. في برنامج ممارسة الأعمال التجارية، تتخذ دخلك، طرح نفقاتك، وكذلك الربح الخاص بك، والتي تخضع للضريبة. إذا كنت تستطيع زيادة نفقاتك، فستكون لديك إيرادات أقل يمكن للضريبة. ويشمل ذلك الإيجار لمكتب، والاتصالات (الإنترنت بالإضافة إلى الهاتف الخليوي)، واللوازم المكتبية وكذلك المعدات، والسفر للعمل، وكذلك الكثير من الأشياء الأخرى المهمة في حياتك اليومية كمقاول.
كما ذكرت من قبل، يجب أن تفكر في دمج. إذا لم تكن قد أدرجت، فلا يزال بإمكانك إجراء خصومات من خلال إيداع دخلك 1099، فضلا عن الأرباح غير المبلغ عنها في روتين جيم – يجري دمج الأرباح أكثر من 1099 فقط وكذلك العمل غير المبلغ عنه.
الأفراد الذين لا يتم دمجهم وكذلك عدم إجراء بيانات روتين C قد خصصوا فقط التكاليف في الجدول الزمني A بالتحديد إلى “تفصيل” تلك الخصومات. ومع ذلك، تقدم مصلحة الضرائب شيئا ما يسمى “الخصم المشترك” وكذلك إذا كانت عناوينك أقل من العتبة، فلن يتم احتساب تكاليفك بشكل فردي؛ هذه النفقات لا تساعد في تقليل عبء الضرائب.
إذا كان لديك LLC، فيمكنك طرح تكاليف الأرباح مباشرة، للتأكد من أن ما يتدفق معك بالفعل يتم خصم التكاليف، مما يقلل من دخلك الخاضع للضريبة. ستظل قادرا على الاستغناء عن الخصم المشترك بالإضافة إلى ذلك؛ إنها خصم تكاليف عملك وكذلك أنت كأخذ خصما خاصا. وبعبارة أخرى، فإن وجود LLC يعني أنه يمكنك خفض عبء الضرائب الخاص بك أكثر من خلال الاستفادة من النفقات.
كل هذه الأدوات هي نفقات أعمال مشروعة.
يمكنك أن تكلف الكثير أكثر مما تعتقد، وكذلك من المهم تتبع ذلك كما تذهب. كل رحلة تأخذها في سياراتك وتروck can be expensed at 53.5 cents per mile, so keep a record of each trip. If you utilize a space in an apartment for your house office, then the fraction of your apartment’s square footage that is utilized for the office counts. Your smartphone’s expense as well as plan are a business expense, as is your Web as well as computer, as well as any type of other devices you utilize for your business (like your oscilloscope). You shouldn’t take this as well far, though; fraud is illegal, as well as the IRS gets extremely dissatisfied if you try to cost all your food, vacations, as well as other things that can’t be justified as a business expense. These are costs for the business, not for your pastime or personal use, so if you utilize something for both business as well as personal, you must only count the fraction that is utilized for business. The IRS most likely isn’t going to audit you, however if they do then you want to be able to protect the numbers you provided them.
For all expenses, make sure that you utilize your business bank account as well as keep studious records like receipts as well as mileage logs.
فوائد
If you work at a business job, you may have benefits like health and wellness insurance, a 401k with matching, as well as other perks. As an LLC you can do the exact same thing, as well as many of those are costs that aren’t taxed. Your LLC can pay for your health and wellness insurance, or if not then you can deduct the expense of your health and wellness insurance coverage on your 1040 if you are self-employed. It’s likewise possible to set up a solo 401k plan, which lets you contribute towards your retirement, as well as it lets your LLC contribute to it as well.
Invoicing
All earnings should be constructed out to your LLC as well as go directly into your business bank account. invoices that you send to your clients should have your business name on them. Make sure that the invoice includes any type of appropriate taxes. If you don’t gather taxes from your client, you’re still accountable for them, as well as it eats into your margins. every year (assuming they pay you more than $600), your clients will have to provide you a 1099 form, which states to the IRS “We paid this business $X.” Make sure that the 1099 utilizes both your business name as well as the EIN connected with your business.
Paying Yourself
Normally all the web earnings would flow with to your personal return. You will pay earnings taxes plus self-employment taxes on this income. Self-employment taxes are the medicare as well as social security taxes that would be immediately withheld at a typical job, as well as you can’t getaway them by being self-employed. You should definitely be budgeting for these taxes, as well as you’re supposed to pay the IRS quarterly estimated tax payments. This is one reason why contractors must fee a great deal more per hour than what they would make in a salaried job.
There is a neat thing that you can do if you made a decent amount of money, though: the IRS lets you data a type (2553) that enables you to elect for S-Corp taxation. This enables you to get paid two different ways; as a income as well as as a distribution. Distributions are not subject to self-employment tax. So if your LLC brings in $100k, you can pay yourself a decent income like $60k, as well as pay self-employment as well as earnings tax on that, as well as then provide yourself a distribution at the end of the year of $40k, as well as pay only earnings tax on that. You have to pay yourself a income that’s reasonable for your industry, so you can’t prevent the self-employment tax entirely, however this is a excellent method to prevent having to pay self-employment tax on ALL your income.
Final Notes
There are great deals of methods to set up your contracting business to ensure that you can save some money. They’re not particularly difficult, as well as none need a lawyer. discover about the terms hastily mentioned above as well as discover out if they are appropriate for you. talk to an accountant. have them do your taxes for you for the very first year as well as after that if it’s particularly messy. They will save you more than they cost, so it’s to your benefit, as well as the more diligent you are with record-keeping, the more you save.
Do not push the limits. You don’t get to insurance claim that taxes are unconstitutional or that your weekend getaway to Hawaii was a business cost (you can go to Hawaii for training or a conference, however any type of extra time or activities must be clearly separated as a personal مصروف). most likely you will data your taxes as well as the IRS will just accept them. however if something goes wrong or you push something as well far, then you can lose the business veil, or the IRS can put you with a agonizing ordeal. It may not be a full audit, however if they have a question, it’s nice to be able to response quickly as well as with certainty. keep great documentation on yأعمالنا مقابل التكاليف الشخصية لمدة 6 سنوات على الأقل. هذه التقنية هي الاستفادة من فرص الحفظ، وليس التباهي لهم.